Estatísticas de Fraude da Chave PIX ou CPF

A API de Estatísticas de Fraude da Chave PIX permite consultar estatísticas abrangentes de fraude e indicadores de risco para chaves PIX. Este endpoint fornece informações detalhadas sobre marcadores de fraude, relatórios de infração e padrões de transação associados tanto ao proprietário da chave quanto à chave PIX específica.

Visão Geral

Esta API retorna estatísticas de fraude e indicadores de risco que ajudam instituições financeiras a avaliar o nível de risco das chaves PIX antes de processar transações. A resposta inclui duas seções principais:

• Estatísticas do Proprietário: Informações relacionadas ao proprietário da chave consultada
• Estatísticas da Chave: Informações específicas da chave PIX em si

API Endpoint

validação de estatística de fraude por chave pix

GET /api/v1/fraud-validation/pix-key/{pix-key}

Validação de estatística de fraude por CPF/CNPJ

GET /api/v1/fraud-validation/taxId/{taxId}

📖 Ver documentação completa da API

Parâmetros da Requisição

Parâmetro	Tipo	Obrigatório	Descrição
pixkey	string	Sim	A chave PIX a ser consultada (CPF, CNPJ, email, telefone ou chave aleatória)

Estrutura da resposta

A resposta da API contém estatísticas abrangentes de fraude organizadas em duas seções principais:

Estatísticas do Proprietário (ownerStatistics)

Informações relacionadas ao proprietário da chave PIX consultada.

SPI (Sistema de Pagamentos Instantâneos)

Campo	Tipo	Descrição
watermark	string	Data da última atualização dos dados
settlements	object	Liquidações/transações realizadas em diferentes períodos
settlements.d90	string	Últimos 90 dias
settlements.m12	string	Últimos 12 meses
settlements.m60	string	Últimos 60 meses (5 anos)

Marcadores de Fraude (fraudMarkers)

Campo	Tipo	Descrição
watermark	string	Data da última atualização dos dados de fraude
applicationFrauds	object	Fraudes em aplicações/cadastros por período
muleAccounts	object	Contas identificadas como "mulas" (intermediárias para movimentação de recursos ilícitos)
scammerAccounts	object	Contas identificadas como de golpistas
otherFrauds	object	Outros tipos de fraudes não categorizadas
unknownFrauds	object	Fraudes de natureza desconhecida ou não classificada
totalFraudTransactionAmount	object	Valor total das transações fraudulentas por período
distinctFraudReporters	object	Número de diferentes instituições que reportaram fraudes

Relatórios de Infração (infractionReports)

Campo	Tipo	Descrição
watermark	string	Data da última atualização dos dados de infração
openReports	string	Número de relatórios de infração em aberto
openReportsDistinctReporters	string	Número de diferentes instituições que têm relatórios abertos
rejectedReports	object	Relatórios rejeitados nos períodos especificados

Entradas (entries)

Campo	Tipo	Descrição
watermark	string	Data da última atualização dos dados de entrada
registeredAccounts	string	Número de contas registradas associadas à chave

Estatísticas da Chave (keyStatistics)

Informações específicas sobre a chave consultada.

SPI (Sistema de Pagamentos Instantâneos)

Campo	Tipo	Descrição
watermark	string	Data da última atualização dos dados
settlements	object	Liquidações/transações realizadas em diferentes períodos
settlements.d90	string	Últimos 90 dias
settlements.m12	string	Últimos 12 meses
settlements.m60	string	Últimos 60 meses (5 anos)

Marcadores de Fraude (fraudMarkers)

Campo	Tipo	Descrição
watermark	string	Data da última atualização dos dados de fraude
applicationFrauds	object	Fraudes em aplicações/cadastros por período
muleAccounts	object	Contas identificadas como "mulas"
scammerAccounts	object	Contas identificadas como de golpistas
otherFrauds	object	Outros tipos de fraudes não categorizadas
unknownFrauds	object	Fraudes de natureza desconhecida
totalFraudTransactionAmount	object	Valor total das transações fraudulentas por período
distinctFraudReporters	object	Número de diferentes instituições que reportaram fraudes

Relatórios de Infração (infractionReports)

Campo	Tipo	Descrição
watermark	string	Data da última atualização dos dados de infração
openReports	string	Número de relatórios de infração em aberto
openReportsDistinctReporters	string	Número de diferentes instituições que têm relatórios abertos
rejectedReports	object	Relatórios rejeitados nos períodos especificados

Entradas (entries)

Campo	Tipo	Descrição
watermark	string	Data da última atualização dos dados de entrada
distinctAccounts	object	Número de contas distintas associadas à chave por período

Períodos de Tempo

A API utiliza os seguintes indicadores de período:

• d90: Últimos 90 dias
• m12: Últimos 12 meses
• m60: Últimos 60 meses (5 anos)

Exemplo de Requisição

cURL

curl -X GET "https://api.openpix.com.br/api/v1/pix-keys/12345678901/fraud-validation" \
  -H "Authorization: SEU_APP_ID_AQUI"

Exemplo de Resposta

{
  "success": true,
  "data": {
    "ownerStatistics": {
      "spi": {
        "watermark": "2025-04-08T10:19:11.308Z",
        "settlements": {
          "d90": "0",
          "m12": "9",
          "m60": "9"
        }
      },
      "fraudMarkers": {
        "watermark": "1970-01-01T00:00:00Z",
        "applicationFrauds": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        },
        "muleAccounts": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        },
        "scammerAccounts": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        },
        "otherFrauds": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        },
        "unknownFrauds": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        },
        "totalFraudTransactionAmount": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        },
        "distinctFraudReporters": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        }
      },
      "infractionReports": {
        "watermark": "1970-01-01T00:00:00Z",
        "openReports": "0",
        "openReportsDistinctReporters": "0",
        "rejectedReports": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        }
      },
      "entries": {
        "watermark": "2025-05-24T19:38:15.063Z",
        "registeredAccounts": "1"
      }
    },
    "keyStatistics": {
      "spi": {
        "watermark": "1970-01-01T00:00:00Z",
        "settlements": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        }
      },
      "fraudMarkers": {
        "watermark": "1970-01-01T00:00:00Z",
        "applicationFrauds": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        },
        "muleAccounts": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        },
        "scammerAccounts": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        },
        "otherFrauds": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        },
        "unknownFrauds": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        },
        "totalFraudTransactionAmount": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        },
        "distinctFraudReporters": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        }
      },
      "infractionReports": {
        "watermark": "1970-01-01T00:00:00Z",
        "openReports": "0",
        "openReportsDistinctReporters": "0",
        "rejectedReports": {
          "d90": "0",
          "m12": "0",
          "m60": "0"
        }
      },
      "entries": {
        "watermark": "2025-05-24T19:38:15.063Z",
        "distinctAccounts": {
          "d90": "0",
          "m12": "1",
          "m60": "1"
        }
      }
    }
  }
}

Entendendo a Resposta

Valores Zero

Todos os valores que mostram "0" indicam que não há registros de fraudes, infrações ou problemas associados à chave consultada.

Datas Watermark

• Datas recentes (ex: "2025-04-08T10:19:11.308Z") indicam atualizações recentes de dados
• Datas epoch (ex: "1970-01-01T00:00:00Z") indicam que não há dados disponíveis para essa categoria

Significado Prático

Este relatório serve como uma ferramenta de verificação de segurança e histórico financeiro para instituições financeiras avaliarem riscos antes de processar transações. Os marcadores temporais (d90, m12, m60) permitem avaliar tanto o comportamento recente quanto os padrões históricos.

Casos de Uso

• Avaliação de Risco: Avaliar o nível de risco das chaves PIX antes de processar transações
• Conformidade: Atender aos requisitos regulatórios para prevenção de fraude
• Due Diligence: Realizar verificações de antecedentes dos proprietários de chaves PIX
• Prevenção de Fraude: Identificar chaves potencialmente arriscadas antes que causem perdas

Tratamento de Erros

A API retornará respostas de erro apropriadas para requisições inválidas ou quando a chave PIX não for encontrada. Cenários de erro comuns incluem:

• Formato de chave PIX inválido
• Chave PIX não encontrada
• Erros de autenticação/autorização
• rate limit