Como funciona o compliance para BAAS?
Este documento tem como objetivo apresentar e esclarecer o funcionamento do processo de compliance para BAAS.
O que é compliance?
Compliance consiste no conjunto de práticas, políticas e procedimentos adotados para assegurar que uma empresa ou organização esteja em conformidade com leis, regulamentos, normas éticas e políticas internas.
A abertura de conta e os procedimentos de KYC (Know Your Customer) fazem parte integrante do processo de compliance,
sendo essenciais para a validação cadastral e para o atendimento às exigências regulatórias.
O processo de registro de conta na Woovi é estruturado em três etapas:
- levantamento de documentação e informações.
- análise e validação da documentação.
- registro da conta.
Como funciona o compliance para BAAS?
A Woovi é uma instituição regulada pelo Banco Central do Brasil.
Em razão disso, determinadas responsabilidades regulatórias não podem ser delegadas a terceiros.
Dessa forma, para a abertura e o início do processo de registro de contas, compete ao BaaS o levantamento e o envio das documentações e informações requeridas.
As etapas de análise e validação da documentação e de registro da conta são de responsabilidade exclusiva da Woovi.